Lutte contre le blanchiment d'argent (AML) - Italie

Le service Antiblanchiment (AML) appartient à API Company et est conçu pour toutes les entreprises qui souhaitent accéder à des données certifiées pour la vérification Antiblanchiment.

Avec le seul numéro de TVA, le service AML Company permet d'obtenir en quelques secondes plus de 300 informations enrichies sur tous les individus (physiques ou morales) ayant un rôle dans l'entreprise. Les données disponibles pour chaque individu incluent Nom, Prénom, Rôle, date de début de fonction, date et lieu de naissance, âge et si c'est le représentant légal. Il est également possible d'obtenir des informations telles que :

• Données de l'entreprise (Dénomination, Numéro de TVA, Code fiscal, CCIAA et REA)
• Associés et Managers
• Siège social
• Appartenance à des groupes
• Données financières (Ebitda, Ebit, Cashflow avec historique de 2 ans, Chiffre d'affaires, tendance du chiffre d'affaires, bénéfices, capital social, Dettes avec type et valeur)
• Exportateur / Importateur
• Taille de l'entreprise
• Participations à des appels d'offres publics

Le service est actuellement disponible en mode synchrone et asynchrone.

Lors des périodes de trafic élevé, les sources de données officielles peuvent connaître des ralentissements dans les temps de réponse ; par conséquent, si ce n'est pas nécessaire, nous suggérons d'implémenter la méthode POST.
Cette méthode permet de définir une URL de rappel, éliminant ainsi la nécessité de vérifier l'état et de tirer parti de l'opportunité que notre système offre pour recevoir une notification proactivement à la fin de la demande.

L'endpoint de référence est https://company.openapi.com/IT-aml/{vatCode_or_taxCode}

EXEMPLE DE DEMANDE

POST /IT-aml

Ceci est un exemple de demande où le paramètre numéro de TVA utilisé est : 12485671007

https://company.openapi.com/IT-aml/12485671007

Comme indiqué précédemment, il est également possible de définir un rappel via le payload :

{
  "callback": {
    "url": "https://your_domain.it/your_callback.php",
    "method": "JSON",
    "headers": {
      "session_id": "oiwejdf89453urf945jfg"
    }
  }

EXEMPLE DE RÉPONSE

POST /IT-AML

La réponse inclura l'id de la demande et l'état

{
  "callback": {
  "data": {
    "state": "PENDING",
    "id": "66a8ed9b82cf2ae627012068"
  },
  "success": true,
  "message": "",
  "error": null
}

VERIFICATION DE L'ÉTAT DE LA DEMANDE

Il est possible de vérifier l'état de la demande à tout moment via l'endpoint /IT-check_id/{id}. En cas de configuration du rappel, le système notifiera directement lorsque la réponse sera disponible.

EXEMPLE DE DEMANDE

GET/IT-check_id/{id}

https://company.openapi.com//IT-check_id/66a8ed9b82cf2ae627012068

EXEMPLE DE RÉPONSE

Dans le cas où l'état de la demande est complété, c'est-à-dire se trouve en done, la réponse inclura toutes les données :

{
  "data": {
    "publicTenders": [
      {
        "year": "2021",
        "applied": 41,
        "won": 42,
        "value": 13812.52
      },
      {
        "year": "2020",
        "applied": 48,
        "won": 51,
        "value": 10274.94
      }
    ],
    "managers": [
      {
        "name": "LUCA",
        "surname": "SCURIATTI",
        "roles": [
          {
            "role": {
              "code": "AUN",
              "description": "Directeur général"
            },
            "roleStartDate": "2020-09-10T00:00:00"
          }
        ],
        "gender": {
          "code": "M",
          "description": "Homme"
        },
        "taxCode": "SCRLCU73R02H501H",
        "birthDate": "1973-10-02T00:00:00",
        "age": 49,
        "birthTown": "ROMA (RM)",
        "isLegalRepresentative": true
      },
      {
        "companyName": "OPEN HOLDING SRL",
        "roles": [
          {
            "role": {
              "code": "SOU",
              "description": "Propriétaire unique"
            },
            "roleStartDate": "2022-12-05T00:00:00"
          }
        ],
        "taxCode": "16935371001",
        "isLegalRepresentative": false
      }
    ],
    "companyName": "API COMPANY SPA",
    "companyTaxCode": "12485671007",
    "financialData": {
      "capital": 500000,
      "debt": [
        {
          "amount": 3232600,
          "type": "Financement externe"
        },
        {
          "amount": 1600000,
          "type": "Crédit bancaire"
        }
      ],
      "balanceSheetTotal": 20000000,
      "operatingCashFlow": -2625100,
      "ebitda": 1000000,
      "ebit": -510000,
      "revenue": 15000000,
      "revenueTrend": "En hausse",
      "netIncome": -300000,
      "grossProfit": 7000000
    },
    "address": {
      "street": "Via Roma",
      "number": "10",
      "postalCode": "00100",
      "town": "ROME (RM)"
    },
    "vatNumber": "12485671007",
    "companyType": "S.A.P.A",
    "associatedCompanies": [
      {
        "name": "API SERVICE SRL",
        "vatNumber": "06923650722"
      }
    ]
  },
  "success": true,
  "message": "Opération terminée avec succès",
  "error": null
}

Le service est conçu pour répondre rapidement aux demandes de vérification antiblanchiment en fournissant des informations complètes sur les entreprises et leurs représentants.

Comme indiqué, AML est également disponible en mode synchrone. L'endpoint à utiliser est /IT-aml/{vatCode_or_taxCode} mais dans ce cas, la méthode sera GET. La réponse sera généralement retournée en quelques secondes.

Durant les périodes de fort trafic, les sources de données officielles peuvent connaître des ralentissements dans les temps de réponse. Pendant ces pics de charge ou lors de maintenances, nous avons prévu un délai d'expiration de 30 secondes pour les requêtes synchrones. Après ce délai, un identifiant unique est généré permettant aux clients de demander des mises à jour sur l'état et d'obtenir la réponse lorsqu'elle sera disponible via l'endpoint dédié GET company.openapi.com/IT-check_id

Le service est idéal et est utilisé par des institutions et intermédiaires financiers, des compagnies d'assurance, des services de paiement, des professionnels juridiques et comptables, des commerçants de biens de luxe, des opérateurs de jeux en ligne et du secteur immobilier.